【用語】ポートフォリオ

資産運用において、「ポートフォリオ（Portfolio）」とは、投資家が所有する異なる種類の資産（例: 株式、債券、不動産、商品など）を組み合わせた、多様な投資の組み合わせのことね。ポートフォリオの目的は、リスクを分散し、投資先のパフォーマンスに対する影響を緩和することなのね。

なんとも硬いわね、
えーと、つまりは、一つの銘柄だけに集中してそれが下落してしまったらそのまま資産がそのままマイナスになるけれども、他の銘柄や別の金融商品をバランスよく分散投資することによって、マイナスの分大きくダメージを受けなくするようにするってことね。

ポートフォリオの要素となるいくつかの資産クラスの例を挙げてみたわ。チェックしてね。

株式（Equities）:
- 企業の所有権を表す株式を保有することで、企業の成長や株主配当を通じてリターンを得ることができるのね。よく見かける金融商品のひとつでもあるわ。
債券（Bonds）:
- 債券を購入することで、債券発行者から利息を得ることができるのね。債券は比較的安定した収益を提供することが期待されるわ。
不動産（Real Estate）:
- 不動産に投資することで、賃料収入や不動産の価値の増加によるリターンを得ることができるのよ。
商品（Commodities）:
- 物理的な商品（金、銀、石油など）への投資を通じて、商品価格の変動によるリターンを狙うことができるわ。
キャッシュまたは現金等価物（Cash or Cash Equivalents）:
- 低リスクながらも流動性が高い資産ね。通常、短期国債や預金などが含まれるわ。

ポートフォリオの構築は、投資家のリスク許容度、目標リタイアメント年齢、資産の期待リターン、市場の状況などを考慮して行うわ。ポートフォリオの分散によって、特定の資産クラスや個別の投資先による損失が緩和されて、リターンの安定性が向上するのよ。リスクヘッジとリターンの最大化を両立させることがポートフォリオの主な目標ね。

金融商品ごとのバランス例

株式：20%
現金預金：80%

株式：20%
金：5%
不動産：25%
現金預金：50%

といった具合ね。さらに株の中でも、
例えば

輸送機器：37%
半導体機器：25%
食品：7%
コンテンツ産業：19%
化学：12%

上に表すリスト内で、輸送機器・食品・化学がマイナス5%で、半導体・コンテンツがプラス9%といった勝ちになっている場合は心を落ち着けて持っておけばいいってことよね。まあ、仮にすべてマイナス評価になったとしても、配当利回り・優待利回りで返ってくるって思っていれば心が落ち着くかもしれないわ。

これでも、リスクが有ることは間違いないから、金だとか不動産だとかに投資しておくことによって、あなたのトータルの資産の価値が急激に変動しないようにリスクヘッジするわけね。